Đầu năm 2025, Công an TP Đà Nẵng đã triệt phá một đường dây rửa tiền với quy mô gần 30.000 tỷ đồng, trong đó phát hiện các nhân viên ngân hàng tiếp tay tích cực cho hoạt động phạm pháp này. Qua điều tra, có ít nhất 4 nhân viên đang công tác tại ba chi nhánh ngân hàng ở Hà Nội, TP Hồ Chí Minh và Đà Nẵng đã giúp các đối tượng tội phạm mở hàng trăm tài khoản ngân hàng cho các doanh nghiệp “ma” nhằm thực hiện các hành vi lừa đảo và rửa tiền.
Đối tượng trung tâm của đường dây, T.Q.T., đã làm giả hàng trăm căn cước công dân và con dấu để đăng ký lập 187 doanh nghiệp và mở hơn 600 tài khoản ngân hàng. Những tài khoản này được bán lại cho các đối tượng trong mạng lưới để chuyển và hợp thức hóa dòng tiền phạm tội như lừa đảo, đánh bạc từ nước ngoài về Việt Nam, qua đó che giấu nguồn gốc tài chính bất hợp pháp. Với sự giúp sức của nhân viên ngân hàng, việc mở tài khoản giả mạo trở nên dễ dàng ngay cả khi đối tượng không trực tiếp đến ngân hàng giao dịch.
Hành vi phạm tội của các nhân viên ngân hàng không chỉ gây khó khăn lớn cho quá trình điều tra của lực lượng công an mà còn làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến hệ thống kiểm soát tài chính quốc gia. Điều này đã khiến cơ quan chức năng phải siết chặt quản lý và giám sát chặt chẽ hoạt động mở tài khoản tại ngân hàng. Liên tiếp các chi nhánh ngân hàng có liên quan đã bị khám xét để thu thập chứng cứ.
Vụ án ghi nhận sự khởi tố bổ sung hơn 20 bị can, trong đó có nhiều cán bộ, nhân viên ngân hàng cấu kết với tội phạm để làm giả tài liệu, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, mở rộng điều tra nhiều khía cạnh hành vi phạm pháp. Cơ quan công an kêu gọi các tổ chức, cá nhân liên quan chủ động hợp tác để xử lý triệt để, đồng thời cảnh báo về mức độ nguy hiểm, tinh vi của các thủ đoạn rửa tiền được cảnh báo trong vụ án.
Đây là bài học đắt giá cho hệ thống ngân hàng Việt Nam trong việc phát hiện và ngăn chặn nội gián tiếp tay cho tội phạm, đồng thời cũng là lời cảnh báo cho các cán bộ, nhân viên ngân hàng về trách nhiệm và đạo đức nghề nghiệp trong bảo vệ an ninh tài chính quốc gia và xã hội.
