Từ ngày 1/11/2025, theo Thông tư 27/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tất cả các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước với giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc tương đương bằng ngoại tệ đều phải được các tổ chức tài chính thu thập thông tin và báo cáo cho Cục Phòng, chống rửa tiền thông qua dữ liệu điện tử. Đối với giao dịch chuyển tiền quốc tế, ngưỡng giá trị phải khai báo là từ 1.000 USD trở lên hoặc ngoại tệ tương đương.
Quy định này nhằm mục tiêu tăng cường kiểm soát các dòng tiền lớn, ngăn chặn các hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố và nâng cao tính minh bạch của hệ thống tài chính quốc gia. Cơ quan chức năng sẽ nhận được đầy đủ dữ liệu về các giao dịch có giá trị lớn, bao gồm thông tin về người chuyển, người nhận, số tài khoản, mục đích và thời gian giao dịch.
Thông tư 27/2025 cũng nêu rõ một số giao dịch được miễn khai báo, trong đó bao gồm các giao dịch thanh toán bằng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước đối với hàng hóa, dịch vụ; và các giao dịch chuyển tiền giữa các tổ chức tài chính khi cả hai bên đều là tổ chức đại diện cho đơn vị mình thực hiện giao dịch.
Bên cạnh đó, các cá nhân mang theo kim loại quý (trừ vàng), đá quý có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên khi xuất nhập cảnh cũng phải khai báo hải quan cửa khẩu và xuất trình giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp. Các tổ chức tài chính có trách nhiệm rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan đến rửa tiền.
Việc bắt buộc khai báo các giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên đánh dấu một bước tiến quan trọng trong công tác phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam, góp phần bảo vệ an toàn tài chính cá nhân và doanh nghiệp, cũng như củng cố niềm tin của người dân và nhà đầu tư vào hệ thống tài chính đất nước.
