Từ ngày 1/11/2025, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sẽ áp dụng quy định mới về báo cáo giao dịch chuyển tiền giá trị lớn nhằm siết chặt công tác phòng, chống rửa tiền và tăng cường giám sát hệ thống tài chính. Cụ thể, mọi giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên và các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD hoặc ngoại tệ tương đương trở lên bắt buộc phải được báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước.
Quy định này được nêu rõ tại Thông tư số 27/2025/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 1/11/2025, đồng thời yêu cầu các tổ chức tài chính như ngân hàng thương mại, các tổ chức trung gian thanh toán có trách nhiệm báo cáo các giao dịch này. Ngoài ra, các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ cũng thuộc diện phải báo cáo để ngăn ngừa các hoạt động tài chính phi pháp.
Việc áp dụng quy định này được kỳ vọng sẽ giúp nâng cao tính minh bạch trong hệ thống tài chính, hỗ trợ trong công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và gian lận tài chính. Đây là bước đi quan trọng trong việc đồng bộ với các tiêu chuẩn quốc tế về quản lý tài chính và chống rửa tiền.
Bên cạnh đó, quy định cũng đặt ra yêu cầu cho người dùng và các tổ chức tham gia giao dịch phải tuân thủ nghiêm túc, đồng thời cập nhật đầy đủ giấy tờ tùy thân còn hiệu lực để tránh bị gián đoạn các dịch vụ chuyển tiền, rút tiền hay thanh toán. Những ai không cập nhật giấy tờ tùy thân sẽ bị tạm khóa giao dịch trên mọi kênh, từ quầy giao dịch truyền thống đến các kênh trực tuyến và ATM.
Tóm lại, từ tháng 11/2025, mọi giao dịch chuyển tiền giá trị lớn sẽ được giám sát chặt chẽ hơn với hệ thống báo cáo bắt buộc nhằm tăng tính an toàn, minh bạch và hiệu quả trong quản lý tài chính quốc gia, đem lại lợi ích lớn cho toàn xã hội và kinh tế Việt Nam.
