Từ năm 2021, một nhóm tội phạm do Nguyễn Văn Hạ cầm đầu đã sáng lập và phát triển đồng tiền ảo PaynetCoin (PAYN) dựa trên công nghệ Blockchain. Nhóm này lập ra hệ thống trả thưởng theo mô hình kim tự tháp, hứa hẹn các mức lãi suất từ 5% đến 9% mỗi tháng nhằm thu hút nhà đầu tư tham gia.
Để tạo niềm tin, các đối tượng quảng bá sai lệch rằng sàn giao dịch FMCPAY được đăng ký tại Mỹ và đồng tiền PAYN có thể được sử dụng để mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn. Trên thực tế, không có bất kỳ đơn vị hay đại lý nào chấp nhận thanh toán bằng đồng tiền ảo này. Hệ thống hoạt động dưới hình thức đa cấp trái phép, dùng tiền của người vào sau trả cho người trước, gây thiệt hại nghiêm trọng cho hàng nghìn nhà đầu tư trong và ngoài nước.
Nhóm tội phạm còn tổ chức các hội thảo, lập các nhóm trực tuyến với sự tham gia của đồng bọn như Phan Viết Lập, nhằm mở rộng mạng lưới và huy động vốn với quy mô lên tới hàng tỷ USD. Các gói đầu tư được đăng ký trên các trang web như FMCPAY.com và AFF2024.com với lời hứa hoa hồng giới thiệu hấp dẫn, khuyến khích người tham gia tiếp tục giới thiệu người mới.
Ngày 15-7-2025, bằng sự phối hợp chặt chẽ của Phòng An ninh kinh tế – Công an tỉnh Phú Thọ cùng các đơn vị nghiệp vụ khác, lực lượng công an đã đồng loạt triển khai các đợt ra quân triệt phá đường dây này tại nhiều địa điểm ở Phú Thọ, Hà Nội và TP.HCM. Vụ án đã được khởi tố với 20 bị can trong các tội danh vi phạm quy định kinh doanh theo phương thức đa cấp và sử dụng mạng máy tính để chiếm đoạt tài sản.
Qua điều tra, cơ quan công an đã kê biên, phong tỏa tài sản trị giá hàng nghìn tỷ đồng gồm tiền mặt, ngoại tệ và bất động sản nhằm đảm bảo quyền lợi cho các nạn nhân. Công an tỉnh Phú Thọ cũng đã kêu gọi người dân cung cấp thêm các thông tin liên quan để phục vụ quá trình điều tra, đồng thời cảnh báo dư luận về những thủ đoạn tinh vi của các đường dây lừa đảo tiền ảo đa cấp trái phép nhằm bảo vệ tài sản và an toàn tài chính cá nhân.
