Vào sáng ngày 17-18/9, Tòa án Nhân dân TP.HCM đã tiến hành phiên xét xử một vụ án lừa đảo tài chính nghiêm trọng liên quan đến hoạt động ngân hàng giả mạo tại công ty CP Dịch vụ Tư vấn Tài chính CRB. Bị cáo Nguyễn Ngọc Thiên Phúc, nguyên Chủ tịch Hội đồng Quản trị của công ty này, bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với số tiền lên đến gần 10 tỷ đồng thông qua việc lợi dụng thương hiệu các ngân hàng lớn để tạo vỏ bọc cho hành vi lừa đảo.
Hồ sơ điều tra cho thấy, từ năm 2015 đến 2016, Công ty CRB do ông Phúc điều hành đã không liên kết chính thức với bất kỳ ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng nào nhưng đã quảng cáo giả về việc hỗ trợ cho vay tín chấp không cần tài sản thế chấp. Công ty này thu phí dịch vụ vay vốn từ 220 khách hàng, tiếp nhận hồ sơ và cam kết giải ngân vốn, tuy nhiên phần lớn khách hàng không nhận được khoản vay nào mà tiền phí đã nộp bị chiếm đoạt. Cáo trạng xác định tổng số tiền bị chiếm đoạt hơn 9,8 tỷ đồng, trong khi chỉ có một số rất nhỏ khách hàng được giải ngân tiền vay thực tế và vẫn còn nợ công ty khoản tiền đáng kể.
Trong diễn biến vụ án, các nhân viên và ban giám đốc chi nhánh cùng những người liên quan không bị truy cứu hình sự do không biết rõ mục đích lừa đảo của ông Phúc. Phiên tòa còn cho thấy ảnh hưởng tiêu cực của vụ án đối với lòng tin của người dân vào các tổ chức tín dụng và uy tín của các ngân hàng lớn bị mạo danh trong vụ việc.
Bên cạnh vụ án này, trong những ngày gần đây, TAND TP.HCM cũng tiến hành xử lý các vụ việc tương tự có dấu hiệu lừa đảo liên quan đến hoạt động ngân hàng, tài chính như cán bộ ngân hàng tham gia vào các hành vi vi phạm, nhân viên lừa đảo sử dụng tài khoản ngân hàng để chiếm đoạt tài sản, và các vụ vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại hàng trăm tỷ đồng. Điều này cho thấy sự phức tạp và đa dạng của các hình thức lừa đảo tài chính tại TP.HCM, đồng thời đặt ra yêu cầu nghiêm khắc trong quản lý, giám sát hoạt động tín dụng và tài chính.
Phiên tòa xét xử ông Nguyễn Ngọc Thiên Phúc dự kiến kéo dài và có thể ảnh hưởng lớn đến việc củng cố niềm tin của khách hàng đối với hệ thống ngân hàng và các công ty tư vấn tài chính, với kỳ vọng xử lý nghiêm minh những hành vi vi phạm pháp luật nhằm bảo vệ quyền lợi chính đáng của người tiêu dùng và góp phần làm lành mạnh hóa thị trường tài chính tại thành phố.
