Đầu năm 2021, một nhóm do Nguyễn Văn Hạ, 45 tuổi, cư trú tại tỉnh Gia Lai, đã thiết kế và phát hành đồng tiền ảo mang tên PaynetCoin (ký hiệu PAYN) trên nền tảng Blockchain, nhằm tạo dựng một hệ thống trả thưởng lôi kéo đầu tư theo mô hình đa cấp kim tự tháp trái phép. Nhóm tội phạm này đã thành lập các trang web FMCPAY.com và AFF2024.com để tổ chức đăng ký, kích hoạt các gói đầu tư và vận hành hệ thống đa cấp này.
Phương thức hoạt động lừa đảo dựa trên việc hứa hẹn trả lãi suất từ 5% đến 9% mỗi tháng tuỳ theo gói đầu tư, cùng với chiêu trò trả hoa hồng cho những người giới thiệu thêm nhà đầu tư mới. Tiền thưởng được chi trả bằng đồng tiền ảo PAYN, sau đó người đầu tư được hướng dẫn đổi sang đồng tiền mã hóa USDT trên sàn giao dịch rồi rút về tiền mặt hoặc ngoại tệ để sử dụng trong thực tế. Tuy nhiên, đây thực chất là cơ chế dùng tiền của người vào sau để trả cho người vào trước, tạo nên một mô hình đa cấp lừa đảo quy mô lớn.
Để tăng cường niềm tin với nhà đầu tư, nhóm này đã quảng bá sai sự thật rằng đồng PAYN đã được đăng ký tại Mỹ, đồng thời có thể dùng để mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn tại nhiều đại lý uy tín trên thế giới. Trên thực tế, không có bất kỳ đại lý hoặc đơn vị nào chấp nhận thanh toán bằng đồng tiền ảo này. Thông qua các buổi hội thảo và thiết lập nhóm đầu tư tại TP. Hồ Chí Minh và nhiều địa phương khác, nhóm đã lôi kéo hàng nghìn người tham gia đầu tư với tổng số tiền huy động lên đến hàng tỷ USD.
Ngày 11/8/2025, dưới sự chỉ đạo quyết liệt của Thiếu tướng Nguyễn Minh Tuấn, Giám đốc Công an tỉnh Phú Thọ, phối hợp cùng các đơn vị nghiệp vụ thuộc Bộ Công an, Cơ quan An ninh điều tra đã đồng loạt ra quân, triệt phá nhóm tội phạm này. Hơn 20 bị can đã bị khởi tố về các tội danh vi phạm quy định kinh doanh đa cấp và sử dụng mạng máy tính, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản. Trong quá trình phá án, lực lượng chức năng đã kê biên, phong tỏa khối tài sản gồm tiền mặt, ngoại tệ và bất động sản có giá trị lên đến hàng nghìn tỷ đồng.
Sự kiện này là lời cảnh tỉnh sâu sắc về nguy hiểm tiềm tàng của những đường dây kinh doanh đa cấp trá hình dưới vỏ bọc tiền ảo, đặc biệt là mô hình lôi kéo đầu tư với lợi nhuận cao nhưng không rõ ràng về tính pháp lý. Công tác điều tra, truy tố vẫn đang tiếp tục nhằm mở rộng vụ án và thu hồi tài sản trả lại cho các nhà đầu tư bị hại trên toàn quốc, đồng thời cũng là lời nhắc nhở người dân cần tỉnh táo, thận trọng khi tham gia các hình thức đầu tư tiền ảo không minh bạch.
